一、区块链是解决风控系统问题的答案

金融有三个要素:安全性收益性流动性

而这三者有一一个共通之处，即现在与未来在空间和时间，上的冲突。冲突就是不安定的因素，必须通过权力的设计进行约束，而这个权力设计的约束就是控制。这个控制的过程，对应的是等价的交换原则,或者说是冲突性的防御性设计。原文链接

下面看一看这个防御性设计的原理：

首先，我们需要做评估。先看一下风险评估的定义:

在风险事件发生之前或之后(但还没有结束)，对该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。

也就是说，风险评估就是量化地测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。从信息安全的角度讲，风险评估是对信息资产（即某一事件或事物所具有的信息集）所面临的威胁、存在的弱点、造成的影响，以及三者综合作用所带来风险的可能性的评估。作为风险管理的基础，风险评估是组织确定信息安全需求的一个重要途径，属于组织信息安全管理体系策划的过程。我们需要意识到，人是有动机的，而机器和程序只有指令。这是人和机器的重要差别。

下面是在风险控制之防御性设计的过程管理中所面临的问题:

要确定保护的对象(或者资产)是什么？它的直接和间接价值如何？

资产面临哪些潜在威胁？是什么导致了威胁？威胁发生的可能性有多大？

资产中存在哪些弱点可能会被威胁所利用？利用的容易程度又如何？

一旦威胁事件发生，则组织会遭受怎样的损失或者面临怎样的负面影响?

组织应该采取怎样的安全措施才能将风险带来的损失降到最低?

而解决以上问题的过程，就是风险评估的过程。

在进行风险评估时，有几个对应关系必须要考虑:

每项资产可能面临多种威胁

威胁源(威胁代理)可能不止一个

每种威胁可能利用一个或多个系统弱点

风控系统就是关于动机及过程管理的体系。而动机和过程管理正是风控体系的基本逻辑。你有没有发现，这些都是人的设计。人的设计，基于知识结构和经验判断。基于案例和统计学的原理，就有了尽职调查。

然而调查的根源是空间和时间的不确定性；调查的动机是为了使未来和现在达成共识。请注意，这依然还是人的设计。正如所有的调查报告都是人写的，人参考的资料和数据也是人写的。那么，重点来了，人设定的程序，能不能被技术取代？这个问题在过去可能是无解的，如今它有了答案。

这个答案可能就是区块链。

二、区块链风控是做什么(区块链交易风控)

区块链范式下的风险控制：降低战略风险，可预见型风险

马尔科·扬西蒂（MarcoIansiti）卡里姆·拉哈尼（KarimLakhani），《哈佛商业评论》中文版2017年1月，《区块链真相》一文

在技术创新领域的研究经验告诉我们，只有消除在技术、政府管控、组织和社会等多方面的障碍，才有可能真正发生区块链革命。若不清楚区块链将如何占领高地，贸然开始区块链创新就是个错误。

系统性风险。说到系统性风险，就不得不提及像2008年到2009年的金融危机之后的信贷紧缩这样的全球经济戏剧性衰退。对于大部分公司来说，那是一个无法预测也无法控制的外部事件。全球监管者重塑了金融世界，以避免类似的危机，其战略中很重要的一步是增强了中央对手方（CCP）的角色。CCP是在一项金融交易中插入交易双方中间的一个实体。在双方都同意进行交易之后，CCP就成为对任意买方的卖方和任意卖方的买方。在此过程中，CCP通过结网降低交易对手信用和流动性的风险暴露，减少了当一方违约时交易双方的直接接触的风险，但这么做的风险仍然集中。CCP的主要角色是：1.管理结算运行任务，降低结算风险；2.通过会员身份批准和实行保证金（最初的和变化的）监控个人的信用风险，提供透明的风险管理；3.处理违约方；4.监督市场上的系统风险。

在以区块链为基础管理的金融市场中，许多CCP的原则可能会被淘汰。可以设想到的是，CCP的功能1和2将会被智能合约替代。DAOs的设计使交易双方发生关系，一旦植入在智能合约中的某些条款被触及，应收款项就能自动从一方转到另一方。CCP的功能3和4也可以被区块链技术提高，但它不太可能完全实现自动化，因为其对定向性程度和大型场景分析能力要求较高。相关区块链创业公司如DigitalAssetHolding和D-Pactum正在与CCP展开合作，在不改变最近法律法规给予CCP的角色基础上，朝着分布式账本和智能合约的方向重新设计他们的技术。这可能会发展成为增加金融系统复原力的根本性措施。在分布式账本上，可以设计出透明、标准化的交易流程，资本和保证金的相互关系可以自动发生，因此降低了中间管理者的风险负担。通过把各个参与方签订智能合约编码，管理危机事件的规则可以做到尽可能的确定性。

网络风险。这是我们要分析的最后一个外部风险，但并非最不重要。的确，对于网络风险或关键基础设施故障（如控制系统、能源、交通、电信和金融基础设施）相关风险的不理解或不重视，有可能对国家经济、多个经济部门和全球企业造成深远影响。进行风险评估和设置风险管理系统的责任现在落在了每个企业身上，但它们内部实践和流程千差万别，风险管理系统不成熟的小企业在这种情况下更易遭受网络攻击。

区块链是一种可行的解决方案吗？毫无疑问。数字货币的发展延伸了密码学的安全使用，并且创造了一种商业模式，针对网络攻击有了新型的复原力。在分布式账本上的一套完整系统可以提供比公司标准防火墙技术更高级别的网络安全。因为分布式账本是自动化的，并且由于信息共享的原则和共识协议的鲁棒性，账本历史是无所不在且无法更改的。因此在该系统中，高科技网络攻击可以在发生之前被阻止。

然而，在分析外部风险的最后，值得注意的是数字货币的出现第一次创造了一种与国家、跨国政府决策或是任何实体经济都不相关的流通货币。实际而言，数字货币价值的波动幅度巨大，但其方向和时间与市场不同，从而保持了与某国货币或股票市场非相关性。因此，比特币被称为“数字黄金”，和黄金一样，数字货币已被用作避险资产，限制宏观经济风险的影响。

总之，在深入挖掘区块链在风险管理方面的惊人效用之前，要明白区块链不是万能解药。它应该被看作是构建下一代风险管理基础设施的众多技术之一。

币安触发风控是什么意思？为何无法提币？

币安触发风险控制一般理解为风险控制被动摇，即风险管理者采取各种措施和方法消除或减少风险事件没有实现，或减少风险事件造成的损失没有避免。无法提现是由于流量过多，货币安全交易平台暂停了所有提款，技术团队已经对其进行了修复。

1.币安是硬币交易平台中在合规性和监管方面做得最好的公司，也是最安全的平台。首先，我们在全球许多国家积极推动区块链和数字货币行业的合法化。这一部分早在去年就已经布置好了，但我们更习惯于它。

2.此外，我们非常荣幸能够成为马耳他，来自乌干达和其他国家在区块链和数字货币领域的百慕大顾问帮助他们改进了这一新领域的监管体系。百慕大的数字货币法案已在议会获得通过。我们严格按照当地法律法规获得合法的营业执照。

3.我们与许多政府的监管机构保持了顺畅的沟通，如果您是日本或美国的用户，经常与硬币安全进行类比的国内公司表示他们“不为美国或日本的用户提供服务”。我们在中国被描绘成“逃犯”，可能是因为我们尊重中国政府，因此，这是由于国内缺乏沟通造成的。

拓展资料：

货币证券经纪业务：

作为硬币安全开放平台的重要组成部分，硬币安全经纪业务旨在帮助更多交易平台快速启动，整合市场资源，共同维护和提升全球交易生态。与券商一起，乾安将专注于更宏大的目标和愿景，使能够在市场上提供服务的平台甚至个人能够共同获利；经纪人可以借助硬币证券的基础结构更好地吸引新客户，降低管理风险，并在节约成本的基础上巩固盈利模式。

智能风控是什么意思

智能风控的核心是人工智能和大数据。这其中，大数据是非常重要的，因为人工智能的三大基石包括算法、算力和数据，其中，数据构成了我们能实现人工智能1/3的重要元素。大数据的核心也是算法和数据，从大数据的视角理解，包括数据的处理技术和数据的资源。这其中，区块链能做什么？区块链的特征包括不可篡改、分布式存储共识机制等，通过区块链可以优化数据质量、促进数据合规流通，为大数据和人工智能提供更合规、更高质量的数据，从而提高风控能力。所以，我们认为，智能风控由大数据和人工智能组成，区块链能够为数据的高速流转、合规使用提供技术支持。

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如何用区块链降低企业风控溯源成本

用区块链降低企业风控溯源成本应该考虑采用区块链技术。根据查询相关公开信息，区块链技术可以通过建立安全可信的分布式数据库来管理企业的复杂财务信息，从而大大降低企业的风控溯源成本。区块链技术可以帮助企业减少歧义性和疑问，从而更加有效地控制风险，提高风控能力。

区块链是解决风控系统问题的答案

金融有三个要素:安全性收益性流动性

而这三者有一一个共通之处，即现在与未来在空间和时间，上的冲突。冲突就是不安定的因素，必须通过权力的设计进行约束，而这个权力设计的约束就是控制。这个控制的过程，对应的是等价的交换原则,或者说是冲突性的防御性设计。原文链接

下面看一看这个防御性设计的原理：

首先，我们需要做评估。先看一下风险评估的定义:

在风险事件发生之前或之后(但还没有结束)，对该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。

也就是说，风险评估就是量化地测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。从信息安全的角度讲，风险评估是对信息资产（即某一事件或事物所具有的信息集）所面临的威胁、存在的弱点、造成的影响，以及三者综合作用所带来风险的可能性的评估。作为风险管理的基础，风险评估是组织确定信息安全需求的一个重要途径，属于组织信息安全管理体系策划的过程。我们需要意识到，人是有动机的，而机器和程序只有指令。这是人和机器的重要差别。

下面是在风险控制之防御性设计的过程管理中所面临的问题:

要确定保护的对象(或者资产)是什么？它的直接和间接价值如何？

资产面临哪些潜在威胁？是什么导致了威胁？威胁发生的可能性有多大？

资产中存在哪些弱点可能会被威胁所利用？利用的容易程度又如何？

一旦威胁事件发生，则组织会遭受怎样的损失或者面临怎样的负面影响?

组织应该采取怎样的安全措施才能将风险带来的损失降到最低?

而解决以上问题的过程，就是风险评估的过程。

在进行风险评估时，有几个对应关系必须要考虑:

每项资产可能面临多种威胁

威胁源(威胁代理)可能不止一个

每种威胁可能利用一个或多个系统弱点

风控系统就是关于动机及过程管理的体系。而动机和过程管理正是风控体系的基本逻辑。你有没有发现，这些都是人的设计。人的设计，基于知识结构和经验判断。基于案例和统计学的原理，就有了尽职调查。

然而调查的根源是空间和时间的不确定性；调查的动机是为了使未来和现在达成共识。请注意，这依然还是人的设计。正如所有的调查报告都是人写的，人参考的资料和数据也是人写的。那么，重点来了，人设定的程序，能不能被技术取代？这个问题在过去可能是无解的，如今它有了答案。

这个答案可能就是区块链。

为什么要使用大数据风控？大数据风控有什么用呢?

风控即风险控制，大数据风控是指通过运用大量多重数据构建模型的方法对风险进行分析，以给客户端进行风险预警和风险控制。

传统的风控技术，多由各机构自己的风控团队，以人工的方式进行经验控制（因为每个团队不同，风控质量参差不齐，最关键人工的无限制是数据处理能力弱，数据中的异常分析能力差）；而大数据风控是借助互联网海量数据，对数据进行多维度，智能化，标准化处理，数据处理结果越来越精准。

（举个简单的例子，你去银行贷款，传统的人控，只去看下最近三年的贷款和银行的流水记录，但大数据风控，可以调查你最近10年的记录，再分析你有没骗贷的可能。）

三、区块链能增强金融风控说法不正确

区块链能增强金融风控的说法是正确的。

风险控制是金融领域必不可少的一环。近些年，为了实现更精准、更高效的风控，金融机构纷纷引进了大数据技术。资金的真实需求和流向缺乏有效的监管机制，在一定程度上助长了房地产市场的非理性上涨。区块链技术可以在互联网互利共盈的发展目标下，有效规避和防范风险。实现互联网金融的可持续、均衡的发展。

拓展资料：一.区块链1技术主要应用领域有哪些

区块链是以比特币为代表的数字加密货币体系的核心支撑技术。区块链技术的核心优势是去中心化，能够通过运用数据加密、时间戳、分布式共识和经济激励等手段，在节点无需互相信任的分布式系统中实现基于去中心化信用的点对点交易、协调与协作，从而为解决中心化机构普遍存在的高成本、低效率和数据存储不安全等问题提供了解决方案。

区块链的应用领域有数字货币、通证、金融、防伪溯源、隐私保护、供应链、娱乐等等，区块链、比特币的火爆，不少相关的top域名都被注册，对域名行业产生了比较大的影响。

二.区块链的三大核心技术是什么

1.区块链的链接

顾名思义，区块链即由一个个区块组成的链。每个区块分为区块头和区块体（含交易数据）两个部分。区块头包括用来实现区块链接的前一区块的哈希（PrevHash）值（又称散列值）和用于计算挖矿难度的随机数（nonce）。前一区块的哈希值实际是上一个区块头部的哈希值，而计算随机数规则决定了哪个矿工可以获得记录区块的权力。

2.共识机制

区块链是伴随比特币诞生的，是比特币的基础技术架构。可以将区块链理解为一个基于互联网的去中心化记账系统。类似比特币这样的去中心化数字货币系统，要求在没有中心节点的情况下保证各个诚实节点记账的一致性，就需要区块链来完成。所以区块链技术的核心是在没有中心控制的情况下，在互相没有信任基础的个体之间就交易的合法性等达成共识的共识机制。

区块链的共识机制目前主要有4类：PoW、PoS、DPoS、分布式一致性算法。