一、美国酝酿对数字币新监管,数字币的前景如何

关于这个情况，我给你详细说说：

一、法定货币向法定数字货币发展是必然趋势

在货币发展历史长河之中，中国作为世界上最早出现货币交易的文明古国，根据相关考古文献发现货币使用历史超过5000余年，其每个朝代货币交替发展具有极强代表性。例如：商朝初期之前，我国祖先率先使用贝壳作为等价交易，极大方便了人民日常生活；商朝早期至宋朝初期，随着商品交换的发展，货币需求量越来越大，海贝已无法满足人们的需求，就开始出现各种各样形状的铜造货币；北宋晚期至今，由于北宋时期出现铜料供应紧张，开创性的发明纸币——交子。

现如今，由于以传统银行向电子银行发展、支付宝（网商银行）和微信（微众银行）为代表的互联网银行快速崛起，为中国低碳无现金社会发展注入行动力，并且为法定货币向数字货币发展培育了良好的社会环境（毕竟现在几乎无论哪里都可以支付宝或者微信进行支付）。

法定货币向法定数字货币发展必然，一方面以比特币等非法定数字货币相对于传统货币而言，具有节省发行、流通带来的成本，还能提高交易或投资的效率，提升经济交易活动的便利性和透明度。一方面央行发行数字货币还保证了金融政策的连贯性和货币政策的完整性，对货币交易安全也有保障。

再者，我国也在积极筹备法定数字货币研究和落地工作，并且与比特币等非法定数字货币有巨大区别，比特币是一个点对点数字货币系统，没有特定中心化发行机构，以计算机加密算法挖矿模式实现比特币“发行”，因其锚定挖矿消耗成本、固定总量2100万个，并在全球流通。而法定数字货币则以央行发行、商业银行运维方式发行或者央行和商业银行联合发行，以加密算法、可追溯、中心化、透明化、国家信用作为支撑，并与现行货币同步流通。

二、非法定数字货币挑战法定主权货币

2009年，中本聪开创全球首个点对点去中心化数字货币，在九年时间里由最初在暗网（黑市）作为灰色商品交易货币，并在美国、加拿大、澳大利亚、日本、马拉西亚、欧洲等国家地区取得合法地位，在比特币高峰时期总市值比肩苹果——接近1万美元。因为比特币等数字货币具有全球交易、去中华化、点对点、匿名、部分国家合法化等因素，让各国无法实施监管和禁止，以至于出现大量资本外逃以及非法转移资产，越来越影响国家金融稳定，并向国家货币、外汇等金融系统发起挑战。

与此同时，因为比特币等数字货币越来越挑战非合法化国家金融系统安全，也导致比特币在这些国家面临更加严酷金融管制政策、技术阻隔等政策手段。

以上就是我的见解。

二、美国为何会认可比特币

在2020年7月25日，美国联邦法院首次表示比特币等虚拟货币是该国法律所涵盖的一种“货币”，这意味着比特币不仅仅是一个商品交易品类，而是钱，具有货币属性，然而美国联邦政府并没有将它作为法定货币，所以不用过分解读，美元暂时离崩溃还很遥远，就目前世界货币格局而言，美元的地位暂时难以取代。即使美国承认比特币具备货币属性，也难以与美元同日而语，只是出于多方面考虑。

美国为什么会将比特币这类加密数字货币认可它是货币呢？主要有以下三方面考虑，其一，这是对区块链技术的认可，数字货币是未来支付的趋势，它很有可能改变当下世界货币格局，形成一种新的货币体系，改写当前美元世界货币地位。

其二，中国的数字货币科研技术已经处在了世界前沿，中国央行会推出自己的数字货币，成为全球首个推出央行自己加密货币的国家，这对于美国来讲，肯定会有恐惧，担心中国在加密货币方面走到美国前面。

其三，美国可能正在酝酿自己的数字货币，此番是为数字货币推出抛砖引玉。众所周知，以脸书等科技巨头拟联合推出数字货币Libra，但是并未获得美国官方的认可，只要央行愿意，完全可以推出自己的数字货币。货币是国家的信用体现。

毋庸置疑，区块链技术将会引领市场变革，优化当前金融支付体系，形成一种更加安全，快捷，稳定的货币体系，市场各类空气币种类繁多，但是都不会成为主角，最后的大角逐依然是在各国央行，央行自己推出的加密货币才是未来真正的主流。

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三、为何数字货币成为暗黑商贩策划庞氏骗局和洗黑钱的不二法门

无论是来自“丝绸之路”的暗黑商贩，还是庞氏骗局的策划者他们都需要洗黑钱。当各国乃至国际组织严厉把控，他们不得不寻找新的方式。例如虚拟币线上交易所。

1、数字货币交易也成了洗黑钱的方法之一

新型的加密货币交易所允许用户进行匿名交易让洗黑钱变得更加便利。ShapeShift AG就是一家这样的线上交易所，它由美国的几家风投公司成立，用户可以在该交易所上匿名将比特币换成警察无法追踪的其它加密货币。

过去两年，通过类似交易所进行洗钱的金额有近9000万美金。大部分交易超出了美国当局的执法范围，身份不名的所有者及注册地都分布在东欧和中国。

自 ShapeShift的服务在2014年开始，有一大群的犯罪分子从中受益。在被认定是来自朝鲜的黑客使用所谓的WannaCry勒索病毒攻击商人和政府敲诈了数百万美元之后，犯罪分子使用ShapeShift将比特币转换成了门罗币，一种无法被追踪的加密货币。

随后一年，ShapeShift对其无法识别客户的漏洞未做任何改变，仍继续进行着数百万美元的违法交易。

Voorhees长期以来对这种约束限制嗤之以鼻。他在五月份的一次采访中表示，“我认为人们不应该为了偶尔出现的犯罪行为去记录认证信息”。

比特币和加密货币是基于一个分布式账本技术的软件，由上千台电脑进行维护。利用区块链技术或分布式账单技术的大多数加密货币都是可公开查看的，允许用户追踪货币从一个匿名线上账户或钱包到另外下一个钱包的路径。不过，当犯罪分子用比特币兑换美元时，这种匿名性可以被打破。

为了测试使用加密货币洗钱的范围，通过分析这些货币的底层应用，华尔街日报制作了一个电脑程序，来追踪超过2,500个投资诈骗、黑客、敲诈以及其它使用BTC、ETH犯罪的资金。

2、交易所洗钱更是洗黑钱的重灾区

有8860万美元的赃款通过46家交易所来洗钱，而这可能只是犯罪活动的冰山一角。很多罪犯的身份还不清楚，有的在逃，有的被捕。只有很小一部分赃款，大概有不到200万美元，在执法的过程中被追回，法院也没给很精确的数字。

现在，给大家展示一下华尔街日报追踪的其中一笔赃款，是怎么利用ShapeShift掩盖行踪的。一家自称为Starscape资本的实体，利用高回报来吸引投资者，共筹集了220万美元。

投资者使用以太坊支付的形式将以太坊转入一个匿名钱包。然后这家公司的官网马上就挂了，并且投资者开始在网上控诉自己的钱不见了。

以太坊，和很多加密货币一样，尽管钱包持有者的身份是匿名的，也是可以追踪的。所以这些骗子得在兑现前隐藏踪迹。他们把几百万分成不同的路径，转移到了两家交易所。

华尔街日报调查发现，其中一部分钱通过另一个匿名钱包被转进了一个亚洲的交易所，名叫KuCoin。KuCoin称调查期间他们监控到可疑交易，会冻结账户，但是拒绝评论关于Starscape的问题。另外有51.7万美元被直接转进了ShapeShift，然后换成了门罗币，这部分的踪迹就消失了。

门罗币可以用来洗比特币，也可以换成各种硬通货，根本查不到原始交易。Starscape创始人也没有确认身份。Voorhees指出，ShapeShift确实了提供了一定程度的透明性—就像比特币一样，它允许用户追踪交易路径，但是不会识别所有者的身份。

该交易所的系统让用户看到了哪个匿名用户接收了货币，但是至于门罗币，接收地址和交易总额仍然保密，并且其踪迹被切断。Voorhees表示ShapeShift及相似的加密货币交易所不托管用户的资金，所以不用遵守反洗钱的规则。“政府用这种东西说要保护投资者，都是胡扯”。

3、金融犯罪让美国财政部也无可奈何

美国财政部显然是不同意这种说法的。

在最近的一次活动中，财政部的金融犯罪执法网络的官员Kevin O’Connor表示，任何拥有美国用户的交易所必须要遵守规则。金融犯罪部门发言人说，这番话并不是只针对ShapeShift说的，所有交易所都要注意。

其他交易所，包括美国的Bittrex，表示他们遵守了联邦的规则，也会核查资金的来源，包括中间过了多少次钱包。即便是这样，华尔街日报还是在Bittrex发现了非常明显的犯罪活动大约有630万美元的资金转进了这家交易所。其中有一部分资金被执法部门没收了。

①资金流转

在比特币引起的这波诱惑狂潮下，ShapeShift背后那些来自欧洲、加州和科罗拉多已经投了超过1200万美元的投资人们表示，Voorhees，就是那位曾说希望国家政府消失的那位先生，已经说服了他们。他告诉他们，他是一个务实的人，他会遵守联邦法律。

“我相信Erik，我了解他，他不是第一次当老板。”Pantera资本的Paul Veradittakit说。Pantera资本的重点就是投加密行业，ShapeShift也是他们投的。他说， Pantera检测了一下不需要用户信息的交易所模型，并认为值得赌一把，尤其是在和Erik见面之后。

他还说，律师向他保证，一个只提供加密货币交易的交易所，是可能受到联邦金融监管的。Voorhees先生，一位脸色白皙，瘦瘦的34岁男士，2011年加入“Free State Project”后发现了比特币。

2012年，他创建了赌博网站Satoshi Dice，是用比特币支付的。后来他还在一家比特币交易所工作过，不过因创始人涉嫌洗钱，那家交易所倒闭了。他认为比特币可以削减遗产税。“你有一笔钱，你想给一个人，那个人收到的金额就是你要给的金额，这笔钱可以藏起来，监管部门看不到，这难道不好吗？”这是他2013年提出的一个问题。

②股票兑换

Voorhees把Satoshi Dice的股票卖了，换成比特币。并且为了避税，他把账户挪到了巴拿马。然后又买回了投资者的股票，把网站卖了换成了比特币，现在这些比特币价值8亿美元。

美国证监会后来指责他卖Satoshi Dice股票和另一家比特币公司都属于销售未注册的证券，然后他又付了5万美元的结算费用。离开巴拿马后，Voorhees决定开一家自己的交易所，买进加密货币，然后加价卖出去。

华尔街日报还追踪到了来自Moriuchi提供的地址的资金，这些资金由暗网的供应商控制，并且为盗来的信用卡和到ShapeShift电商账户做宣传。Centra Tech公司去年要开发加密货币借记卡项目，并开始筹集资金。公司所有人Sohrab Sharma及Robert Farkas声称和Visa，万事达卡都有合作，最终筹集了3200万美元的资金。

联邦监察官称他们说的都是假的，今年早些时候，Centra创始人在南佛罗里达州被捕，被控欺诈罪。他们两位拒不认罪，Sharma的律师对此不予置评。Farkas的律师称Centra转入ShapeShift的资金不是投资者的钱，也不是他们客户的。

这家公司的钱也转进了ShapeShift等交易所，但是创始人拒绝承认那些是客户的钱。虽然大部分资金被法院给扣了，但是仍有一些进了ShapeShift这些交易所。虽然政府扣了大部分的钱，但在被捕之前，流入交易所包括ShapeShift的数百万美金已经被清算了。

四、虚拟货币、数字货币、加密货币、代币、通证有什么区别

一、定义不同：

1.虚拟货币：

虚拟货币为指非真实的货币。

2.数字货币：

数字货币为电子货币形式的替代货币。数字金币和密码货币都属于数字货币（DIGICCY）。

3.加密货币：

加密货币为一种使用密码学原理来确保交易安全及控制交易单位创造的交易媒介。

4.代币（通证）：

一种形状及尺寸类似货币，但限制使用范围、不具通货效力的物品，其通证则为代币英文Token的谐音。

二、特点不同：

1.虚拟货币：

虚拟货币不是一般等价物，而是价值相对性的表现形式，或者说是表现符号；也可以说，虚拟货币是个性化货币。在另一种说法中，也可称为信息货币。

2.数字货币：

是一种不受管制的、数字化的货币，通常由开发者发行和管理，被特定虚拟社区的成员所接受和使用。

3.加密货币：

加密货币基于去中心化的共识机制，与依赖中心化监管体系的银行金融系统相对。

4.代币（通证）：

通常需要以金钱换取，用在商店、游乐场、大众运输工具等地方，做为凭证以使用服务、换取物品等。

扩展资料

现阶段数字货币更像一种投资产品，因为缺乏强有力的担保机构维护其价格的稳定，其作为价值尺度的作用还未显现，无法充当支付手段。数字货币作为投资产品，其发展离不开交易平台、运营公司和投资。

数字货币是一把双刃剑，一方面，其所依托的区块链技术实现了去中心化，可以用于数字货币以外的其他领域，这也是比特币受到热捧的原因之一；另一方面，如果数字货币被作为一种货币受到公众的广泛使用，则会对货币政策有效性、金融基础设施、金融市场、金融稳定等方面产生巨大影响。

参考资料来源：百度百科-虚拟货币

参考资料来源：百度百科-数字货币

参考资料来源：百度百科-加密货币

参考资料来源：百度百科-代币