一、办数字货币金融许可证需要什么手续

爱尔兰加密货币许可证办理流程

爱尔兰的加密货币监管，爱尔兰中央银行，自 2021年 4月 23日起实施的新立法和规则

2021年刑事司法（洗钱和恐怖主义融资）（修正案）

法案（“2021年法案”）

在爱尔兰运营的虚拟资产服务提供商(VASP)现在受爱尔兰的 AML/CFT框架约束，并且必须在爱尔兰中央银行注册。

在爱尔兰开展业务的爱尔兰 VASP现在是爱尔兰反洗钱(AML)/打击资助恐怖主义(CFT)框架的“指定人员”，这意味着它受 AML/CFT义务的约束通常，并且需要在爱尔兰中央银行(CBI)注册。这些要求于 2021年4月 23日生效。 2021年法案为虚拟资产服务提供商(VASP)提供了特定的注册制度。

就立法而言，VASP是提供以下与虚拟资产相关的任何服务的公司：

虚拟资产与法定货币的兑换；

一种或多种形式的虚拟资产之间的交换；

虚拟资产的转移，即代表他人进行交易，将虚拟资产从一个虚拟资产地址或账户转移到另一个虚拟资产地址或账户；

托管钱包提供商；和

参与，并规定，有关发行人提供或出售虚拟资产或两者的金融服务。

所有提供 VASP服务的公司，都必须在中央银行的 VASP注册制度下向中央银行注册。

我们如何帮助您在爱尔兰设立您的 VASP实体？

我们协助中央银行的完整注册过程

如果您想在爱尔兰获得加密资产服务提供商(VASP)许可证，LSC& Partners可以为您提供法律、技术和业务专业知识以及咨询支持。

我们专门的金融服务监管团队与受多个行业的 AML/ CFT要求约束的客户密切合作。我们还为一些在爱尔兰提供加密服务的客户提供咨询。

我们在处理 AML/CFT问题方面拥有丰富的经验，从建立 AML/CFT框架到制定政策和程序；提供年度培训；就可疑交易报告备案提供咨询；就与 AML/ CFT相关的治理和外包安排提供建议，并指导客户进行主题检查和 AML/ CFT的监督/执法参与。

我们的两步工作

步骤 1

申请准备、与监管机构的沟通、业务服务

填写申请表

申请阶段与监管机构的沟通

协助制定 AML、CFT文件

协助开设安全账户

公司组建、人员配备服务

步骤 2

准备法律、财务和 IT文件

法律文件– AML、KYC、IT/安全政策等

财务文件– 3年财务预测、损益表、资金流向

公司运营文件–内部政策、风险运营政策、内部审计等IT文件

所需的文件和信息：

VASP的 AML和 CFT政策和程序；

VASP的洗钱和恐怖融资风险评估；

VASP中所有直接和间接所有权和管理的详细信息；

个人问卷，以评估拟在 VASP中担任预先批准的控制职能的所有个人的适合度和诚信度；

商业计划书，列出 VASP的拟议活动、交易流程、预测和任何设想的外包安排；

VASP提议的组织结构、反洗钱和打击资助恐怖主义的报告路线和人员配备安排；

VASP的反洗钱和CTF培训计划。

二、数字货币的前景和未来

加密货币种类超过1.6万个

2022年1月1日，据Finbold发布的一份报告显示，2021年1月1日，全球加密货币种类数量为8153个，截至2021年12月31日，数量为16223个，相比1月增加约98.98%。Finbold数据显示，2021年加密行业创造出8070种新Token，平均每天约有21种新加密货币在市场上推出。另一项数据显示，2021年1-10月加密市场总计新增约5000种加密货币，而11、12月有超过3000种加密货币进入市场。

加密货币用户规模持续扩大

据相关数据显示，截至2021年6月，全球加密货币用户数已达到2.21亿，其中从1亿用户增加到2亿用户仅花费了四个月的时间。2021年1月和2月开始的用户数增长更多是由比特币推动，但5月以来则是得益于山寨币的采用，使用户数从4月底的1.43亿增加到6月的2.21亿，激增近8000万新用户，其中大部分新用户都是对ShibaToken(SHIB)和Dogecoin(DOGE)等代币感兴趣。进入2021下半年，用户规模增速有所放缓，截至2021年12月29日，全球共有2.95亿加密货币用户，相比2021年初增长了178.30%。

数字货币交易规模迅速增长

根据CoinGecko《2020年度数字资产行业年度报告》，2020年，全球前九大去中心交易平台和前九大中心化交易平台交易总额增长明显，由2020年初的1313亿美元上升至2020年底的5347亿美元。

注：前九去中心化交易所Uniswap、Curve、SushiSwap、0x、Balancer、KyberNetwork、1Inch、dYdX、PancakeSwap，前九中心化交易所Binance、OKEx、Huobi、Coinbase、Kraken、Bitfinex、Bitstamp、Gate.io、Gemini

中心化交易所Binance领先

为用户提供账户体系、实名认证、资产充值、资产托管、撮合交易、资产清算、资产兑换等业务服务平台，我们称其为中心化交易所。用户在买卖加密货币时，需要将加密货币或者发币充入交易所，交易所提供流动性，并进行撮合交易、结算等流程。

在九大中心化交易平台中，Binance依旧保持领导地位，Huobi和OKEx的成交量占比相较2019年有所下降。自2020年1月以来，中心化交易平台的成交量年内增长了3740亿美元，至12月，已达5051亿美元的历史最高记录，其中，Binance的贡献最大。12月与1月相比，Binance成交量增加了1890亿美元，Huobi成交量增加了610亿美元，Coinbase增加了400亿美元。年内，Binance增长趋势最明显，12月以成交量占比45%的优势领先;OKEx则在下降了50%，从成交量占比28%降低至14%。

去中心化交易所Uniswap占据主导地位

去中心化交易所，不负责托管用户资产，用户对自己资产有绝对的控制权。去中心化交易所负责提供流动性，撮合交易由智能合约来完成，交易的结算、算清在区块链上完成。

在去中心交易平台领域，Uniswap依旧保持领先优势，但是新上线的协议抢占了Kyber和dYdX的市场份额。

2020年，去中心化交易平台交易量从1月的1.63亿美元增长至12月的290亿美元，增长了180倍。Uniswap的成交量全年保持领先，至12月依旧保持55%的占比。Kyber和dYdX的占比分别减少了42%和15%。

综合来看，全球数字货币市场发展火热。数字货币作为金融科技的重要创新产物之一，对整个金融业及其监管领域都带来了较为深远的影响。数字货币最初以私人数字货币的形式出现，这些私人数字货币改变了传统货币的形态、流通方式及支付方式，并根据其设计的不同产生了不同的内在价值。在私人数字货币发展的同时，一方面，各国中央银行也纷纷试水主权数字货币，在降低发币成本的同时，实现了便捷性和安全性的要求，提高了支付和清、结算的效率，提升了供给和流通控制力;另一方面，各国监管当局面对数字货币带来的安全问题，完善了监管规则，细化了监管要求，也与时俱进地引入了新型监管理念，以应对数字货币对监管的挑战。

——以上数据参考前瞻产业研究院《中国数字货币行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》

三、英国FCA MLR监管数字货币牌照怎么申请,多少钱

英国FCA MLR数字货币牌照办理流程及费用

2020年英国FCA156正式下发数字货币6991牌照 MLR,是区块链行业3780的新宠。炙手可热，含金量极高。

1.无须提供资料，下牌后以转股形式给到

2.需要当地有实地办公场地进行合规，客户可实际落地英国办公

3.需要开户，方可申请牌照

4.需要聘请当地员工以及场地设备

5.软体监管

6.办理周期4-6个月左右

7.业务范围：数字货币交易，加密资产管理以及售卖

众所周知英国FCA监管下的全牌照、AR牌照、欧盟牌照都是外汇界数一数二的一线牌照，新出的MLR数字货币牌照可想而知含金量有多高，对区块链行业的认可是有目共睹的！

英国FCA的牌照划分

FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧盟牌照（EEA授权），全牌照（授权），支付牌照，授权牌照（AR）四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照，STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

众所皆知：

英国FCA的牌照是全球知名牌照，众多交易所必选牌照，但不是所有的交易所都能够申请下来，因为申请的资质较高，门槛也较高。

拿我们所知道的知名交易所TigerWit老虎证券来说：

TigerWit老虎金融社交投资引领者，凭借雄厚的资本，结合丰富的金融行业阅历与互联网产品创新能力，自主研发了国内第一款互联网外汇产品，同时借助英国FCA牌照进行宣发，吸引了众多顶尖的交易精英汇聚在此，普通投资者可通过复制交易系统，自动复制高手的交易订单，同比例获得盈利。在这里人人都是投资高手。足以说明了牌照的重要性。而且牌照是分档次的，像英国FCA监管牌照来说是属于顶ding级牌照，注册门槛很高，资金也比较大。这足足表明了不是一个小小交易所能够拿下的牌照。当然，也足够表明了只要有钱，什么牌照都可以拿下做宣发。也能给交易所带来足够大的收益。

金融投资尤其是外滙保征金投资的朋友都知道针对交易商监管的重要性，因为拥有正规和严格的监管对投资者的资金安全起到了至关重要的作用。而全球众多的监管机构，唯属英国金融监管局(FCA)被投资者认为是蕞具监管力度和严格的监管机构，且其“金融服务补偿计划”对全球客户有效，所以大型经纪商都纷纷加入FCA监管阵营用以吸引客户，而投资者也更加青睐于受到FCA监管的交易商。如以下英国FCA监管的区块链数字货币MLR牌照，是目前众多交易所关注的一款新牌照。