一、5分钟带你认识“区块链”相关犯罪

随着“区块链”技术的发展和广泛应用，与之相关的犯罪活动频发。本文旨在通过研究“区块链”相关刑事案件，总结当前实践中以“区块链”名义实施的主要犯罪类型。

首先，非法吸收公众存款罪是一个常见类型。例如，陈某伙同杜某等人，以某科技有限公司的名义，违反国家规定，以高额回报为诱饵，向社会公开宣传“睿智链”，吸收资金共计25872309.28元。非法吸收公众存款罪的成立需满足四个构成要件：非法性、社会性、公开性以及利诱性。

其次，组织、领导传销活动罪也是“区块链”犯罪的一个重要类型。范某依托GBC网络平台，以高额收益为名，通过微信发展下线，按照一定顺序组成层级，诱使被发展人员持续投入资金或继续发展人员，从中获利。此类犯罪的特点在于行为人依托“区块链”金融交易的第三方互联网平台，销售虚拟货币，通过控制币值涨跌等方式吸引会员、发展下线，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，骗取他人财物。

再者，集资诈骗罪也是“区块链”犯罪领域的一大焦点。余某、熊某飞、熊某程、朱某等人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大。此类犯罪的特点在于行为人以非法占有为目的，通过发行没有价值、虚假流通币种等诈骗手段集资，非法占有目的主要体现在集资款的不当使用，如未投入经营、被挥霍一空等。

此外，诈骗罪同样涉及“区块链”领域，欧阳某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人财物共计107万元。此类犯罪的特点在于行为人以非法占有为目的，以投资“区块链”、虚拟货币项目等名目骗取被害人财物。

最后，破坏计算机信息系统罪也是值得注意的犯罪类型。吴某、邓某违反国家规定，对计算机系统中存储、处理的数据进行增加的操作，造成严重后果。此类犯罪的特点在于行为人通过输入操作指令、篡改平台功能、制作传播病毒等方式破坏“区块链”数字资产交易系统平台的正常运行。

综上所述，以“区块链”名义实施的犯罪活动主要集中在经济犯罪领域，具有隐蔽、牵涉面广等特征。对于这些纷繁复杂的犯罪手段，我们应保持警惕，认清本质，切勿上当受骗。

二、为“稳外贸”保驾护航――区块链交易平台显身手

今年上半年，我国外贸面临较大下行压力，部分外向型企业及金融机构的国际业务受到一定影响。面对这一挑战，降低交易和融资成本、提升交易安全性成为金融机构的重要任务。在此背景下，区块链交易平台以其独特优势，逐渐崭露头角。

近期，中信银行倡议建立的区块链福费廷交易平台被中国人民银行清算总中心选中，成为行业平台。这标志着中信银行的区块链福费廷平台从企业自建信息交易平台转变为行业标准，进一步提升了行业的整体水平。

中信银行设计的区块链福费廷平台为何能够成为行业标准？这源于其在福费廷业务领域的创新与突破。福费廷业务是一种国际结算方式，主要应用于信用证项下的未到期款项转让。

具体而言，福费廷业务涉及开证银行、受益人银行、买入银行等多个环节。在没有区块链技术支持前，这些环节之间的信息传递和交易往往依赖于电话、邮件、微信等传统方式，效率低下且安全性难以保证。中信银行自2016年起探索利用区块链技术，建立了一个统一的场内交易平台。

区块链福费廷交易平台的优势在于节约融资成本和提高交易效率。以河南昱青郡业贸易有限公司为例，该公司通过中信银行郑州分行办理国内信用证福费廷业务，成功在短时间内实现了融资需求。客户对融资价格要求严格，中信银行通过区块链系统高效完成交易，赢得了客户的高度认可。

中信银行国际业务部总经理张琳表示，区块链福费廷交易平台通过标准化、提高交易效率、实现信息共享和交易撮合等功能，有效降低了社会融资成本，推动优质资金的高效配置。

区块链福费廷交易平台的优势还体现在多个方面。首先，区块链技术利用“联盟链”组织架构，契合银行间业务交互场景，通过增信实现交易背景的真实性背书。其次，分布式账本技术保证了交易信息的一致性和安全性，提高了交易效率。再次，区块链技术的不可篡改性和强加密特性，确保了信息的真实可靠。最后，共识机制和智能合约技术为银行间交易多主体的标准统一创造了条件。

中信银行信息技术管理部金融产品IT创新实验室处长姜鹏解释道，区块链技术在银行业务中的应用，不仅提升了交易效率，还增强了交易的安全性和透明度，为银行业搭建了清洁的数据生态环境。

三、拒绝“割韭菜”— 谈谈区块链正经的商用场景!

区块链的应用领域广泛，本文将探讨几个具有实际意义的场景。

首先，区块链可以应用于信息共享，实现信息对齐和提高效率。通过去中心化和共识机制，构建安全可靠的信息共享通道，避免了传统方式中可能出现的数据不一致和安全风险。比如腾讯的公益寻人链，利用区块链技术实现实时、可靠的信息共享。

其次，区块链在版权保护领域发挥着重要作用。通过不可篡改的特性，保证了版权信息的完整性与唯一性。区块链技术可以实现版权信息的登记与查询，如电子身份证和时间戳保护，提高版权保护的效率与安全性。例如，法链项目和仲裁联盟链的成功应用，展示了区块链在司法场景下的存证能力。

物流链是另一个区块链应用的热门领域。通过区块链技术，可以实现商品的全程溯源和防伪，提高消费者对商品的信任度。比如腾讯与中国物流与采购联合会合作推出的区块链物流平台，为跨境商品提供了可靠的溯源系统。

供应链金融是区块链解决中小微企业融资难题的有效途径。通过区块链技术确保数据可靠性和价值流通，银行等金融机构可以基于整个供应链的信任机制，对中小微企业提供全链条融资支持，缓解融资难题。

在跨境支付领域，区块链技术可以提高效率、降低费用。通过建立有效的信任机制，减少第三方机构的依赖，实现快速、安全的跨境支付。Ripple、Circle、招商银行等机构已经在这方面进行了尝试。

资产数字化是区块链技术的又一应用，有助于资产流通的便捷性。通过区块链技术，实体资产可以转化为数字资产，降低参与门槛，提高资产交易的效率。腾讯的微黄金应用即是这一领域的成功案例。

比特币作为区块链技术的典型应用，解决了货币发行与记账的信任问题。通过去中心化与工作量证明机制，比特币确保了货币发行的公平性与安全性。然而，比特币也面临着效率低和安全问题，其模式不可复制，需要解决的技术难题和监管问题仍在探索中。

总的来说，区块链技术在信息共享、版权保护、物流链、供应链金融、跨境支付、资产数字化等领域展现出巨大的应用潜力。虽然目前实际应用案例尚不多，但随着技术的成熟和应用场景的深入挖掘，区块链的商用前景广阔。

四、区块链技术在金融数字化转型中的重要性

1.区块链技术为金融领域带来实质性好处，尤其在去中介化和成本降低方面。传统金融行业为控制风险，需要进行复杂审计，导致高昂的内部成本。区块链通过防篡改和透明化的方式，极大降低了金融系统的成本。

2.区块链技术与金融业关系密切，其难以篡改、易于追溯的特性能在身份信息管理、信任机制构建等方面发挥作用。例如，在银行业，区块链已在跨境支付、智能票据、银行结算等方面产生典型应用案例。

3.区块链在金融界发挥巨大作用，原因在于其对投资行业的重大影响。例如，持有比特币至今的回报远超传统投资。区块链技术通过降低交易成本、提高信息安全性等方面，对金融行业产生深刻影响。

4.区块链金融是区块链技术在金融领域的应用。它基于去中心化的信任机制，通过分布式节点共享，实现信息的安全性和准确性。应用此技术可以解决交易中的信任和安全问题，降低资产全球转移成本。

5.区块链技术最适合应用于金融行业，因为它能解决金融领域的信用问题、公证问题、审计问题等。金融行业与区块链技术应用特点相契合，因此金融服务业是区块链技术落地项目最多、场景最为丰富的行业之一。

五、建行将积极推进区块链等新技术在跨境电商金融服务中的应用

7月14日，金融时报报道，建设银行国际业务部的相关负责人表示，建行正致力于通过实施金融科技战略，探索并推广包括大数据、区块链和人工智能在内的多种新技术在跨境电商金融服务领域的应用。这些技术的应用旨在提升金融服务的效率与安全性，同时促进贸易的高质量发展。

区块链技术在跨境电商中的应用前景广阔。它能够确保交易信息的真实性和透明度，降低欺诈风险，提高交易效率。建行计划通过利用区块链技术，简化跨境支付流程，减少交易时间，并提高交易的安全性。此外，区块链技术还能帮助解决跨境支付中的货币兑换问题，提供更为便捷的货币转换服务。

大数据的应用将进一步增强建行的服务能力。通过分析海量数据，建行能够更准确地评估交易风险，提供个性化的金融服务，满足不同客户的需求。大数据技术还能帮助建行优化风险控制流程，提高信贷审批的效率，减少不良贷款的风险。

人工智能技术的应用将为建行带来更多的智能化服务。通过人工智能技术，建行可以实现自动化的客户服务，提高客户体验。智能客服能够24小时在线，为客户提供快速、准确的服务。同时，人工智能技术还能帮助建行进行更精准的市场预测，优化资源配置，提升运营效率。

建行将通过这些新技术的应用，提升跨境电商金融服务的质量，为全球贸易提供更加安全、便捷、高效的金融服务，助力贸易高质量发展。