一、为什么要遏制虚拟货币风险

继9月4日央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险公告》，ICO交易平台被央行等七部委公告全面叫停之后，9月14日，比特币中国宣布停止平台上所有数字货币交易；火币网、OKcoin等比特币交易平台也相继宣布下架比特币等虚拟货币交易。9月15日，火币网、OKcoin币行相继发布公告称，即日起暂停注册、人民币充值业务，将于9月30日前通知所有用户即将停止虚拟货币交易。并将于10月31日前，依次逐步停止所有数字资产兑换人民币的交易业务。消息一经发布，对比特币等虚拟货币交易市场形成巨大冲击，比特币交易价格持续跳水，迅速跌破20000元大关，让比特币投资者看得惊心动魄。

此间，网络和媒体盛传，监管可能会采取措施全面停止比特币交易，中国互联网金融协会也提示了比特币的风险。9月13日，中国互联网金融协会发布风险提示称，各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据，呼吁各会员单位不参与任何与所谓“虚拟货币”相关的集中交易或为此类交易提供服务，主动抵制任何违法违规的金融活动。有消息称，北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发出《北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求》，明确各交易场所应于9月20日18时前制定无风险清理清退方案，并报北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室备案。同时，应确定一个银行账户用于存放客户资金，注销其他银行账户和非银行支付机构账户，并报中国人民银行营业管理部备案。值得注意的是，《要求》提出，各交易场所最晚应于2017年9月15日24时前发布公告，明确停止所有虚拟货币交易的最终时间，并宣布立即停止新用户注册。比特币在中国公开交易的场所将曲终人散。

其实，早在2013年12月5日，人民银行等五部委即发布《关于防范比特币风险的通知》，明确强调比特币不是货币，仅为一种特定的虚拟商品，不能在货币市场流通，金融机构不得开展相关业务。之后相关部门又多次进一步提示风险并采取相关监管措施。虽然比特币已经跨越国界流转，但比特币交易平台既然在中国境内经营，就应该遵守中国的法律法规和政策，包括所有比特币交易平台也应遵守。如果下架比特币交易是中国政府出台的政策要求，大家应该义不容辞地遵守和履行中国的法律和政策，停止运营和参与比特币交易。正因为比特币的研发者信奉和主张货币的去国家化，比特币并不为各主权国家特别是货币当局所承认。比特币在中国曾经被认为是一种虚拟商品或数字资产，但并不是一种国家认可的货币，它的价格也并不稳定，忽上忽下。自身价格不稳定的物品无法充当货币，所以比特币只是一种被称之为“币”的数字产品，并非真正的货币。

比特币作为网络空间出现的一种特殊的虚拟商品，由于其背后的理念和主张过于激进，自诞生之日起就面临比较大的风险，突出表现在以下几个方面。首先，它与主权国家的现行法律可能相冲突，甚至可能会被一些国家判定为非法或涉嫌非法金融活动被取缔。货币的发行权和铸币税的收取权作为主权国家最重要的经济权力不容挑战，这是比特币诞生以来一直面临的最大风险。其次，比特币的底层构架和交易平台的技术不稳定。虽然有人声称比特币的区块链具有健壮性，但比特币现金的分叉还是让很多人很震惊。一些比特币交易平台出现了种种问题，如“丝绸之路”交易网站曾出现比特币失窃事件等。再次，比特币成为所谓支付工具，可能涉嫌被利用进行违法犯罪活动，这些风险与比特币的加密性、匿名性有关。中国互联网金融协会发布的风险提示就明确指出，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，发现违法犯罪活动线索应立即报案。第四，各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。目前，比特币在交易过程中，与ICO等非法融资活动关联在一起，这些非法融资活动在我国已经被取缔或被叫停，比特币交易平台停止业务，比特币的风险有可能进一步扩大。因此，做好比特币风险整治工作是当前互联网金融整治工作的一个重点领域。

面对目前强监管态势，比特币交易平台的经营者和参与平台交易的投资者应该意识到最新的政策、法律可能对投资产生巨大影响。法律风险、合规风险和政策风险是首先必须考虑的因素。因为比特币投资是一种典型的另类投资，这种另类投资从一开始就行走在法律、政策的边缘，当监管政策发生变化时，可能就意味着风险要爆发，希望虚拟货币交易平台的经营者和投资者有足够的心理准备，按照有关监管要求做好过渡阶段的安排，确保零风险清理清退方案能够制定周密和执行到位。

目前，我国已经入场的比特币等虚拟货币投资者大致可分为两类群体，一类是长期看好比特币，不管政策怎么变，他们都愿意继续持有比特币。这类群体如果是具有风险承受力的投资者，其作出继续持有比特币的决策也无可厚非。另一类是短期的投机者，他们遇到政策的变化和价格的波动，可能就会抛出比特币变现退出。如果我国比特币交易平台停止交易，这类群体应该尽快在平台公告的停止交易时间之前变现或提现。作为另类金融市场的投资者，在政策信息非常明确之后，应该意识到比特币投资风险，放弃任何侥幸心理和非理性冲动。总之，不管是继续持有还是抛掉，都应该对比特币的风险有“愿赌服输”、“买者自负”的态度。

中国政府防控虚拟货币风险，对虚拟货币说“不”，禁止发行代币进行融资，停止比特币等虚拟货币集中竞价交易，是为了更好地保护我国金融消费者的利益，防止比特币风险传染至我国金融体系，维护我国金融安全和稳定的重要举措。当前主权国家依然是世界政治的根本，这也是世界金融制度的特点。比特币等虚拟货币试图挑战主权国家的货币发行权，要求货币发行去国家化等是行不通的。我国对于货币形态的数字化有着清醒的认识，也正在积极部署相关工作，央行专门成立了课题组和数字货币研究所探索主权货币数字化。经过这一轮虚拟货币市场和监管的洗礼之后，我们期待，在央行主导下尽快推出我国自己的主权数字货币，助力我国数字金融早日走入全球化时代，继续引领全球数字金融的发展。

虚拟货币存在很多不可控风险，货币数字化将是人类文明发展的必然趋势。

二、为什么区块链投资绝不能只听“演员的”

昨日，博鳌亚洲区块链论坛引发广泛关注，并非是技术研发、应用设计取得了重要成果，只是因为论坛上特型演员的表演为人诟病。

尽管主办方声明特型演员的言论并不能代表组委会。但是，这种行为已经造成了恶劣的社会影响，并不会因为一纸声明烟消云散。

听起来规格很高的区块链论坛，因为不合时宜的表演引人侧目。联想近年来区块链圈内层出不穷的乱象，不免多了几分闹剧味道。

不管主办方如何撇清关系，但组委会邀请一位演员来参加论坛，绝非是为了影响区块链专业人士。“醉翁之意不在酒”，真正想影响的恐怕是“中国大妈”。暂且不说是否违反广告法相关规定，区块链如此专业性强的投资由一位特型演员来“代言”，着实是“风马牛不相及”。

很多人号召抵制这种山寨区块链会议，有人表示“区块链行业会被不专业的所谓‘区块链媒体’害死”。

比特币自2009年由中本聪提出，至今不过十年历史，却经历了波澜壮阔的发展过程。作为其底层技术基础的区块链，在2015-2016年度过理论和研究的阶段走向应用。因为有较高的技术门槛，一般投资者很难直接对其进行投资。不过，既然市场需求已经形成，依托于区块链的投资理财产品就如雨后春笋般出现。

由于普通投资者缺乏相关的辨别能力，一些公司便在宣传上大做文章。比如，这次区块链会议上特型演员的表演造成的噱头，到底是主办方的无心之失，还是刻意为之，外人并不知晓。然而，“演员”不只有特型演员，任何能打动“中国大妈”的元素都能被用来做宣传。

毕竟，人们对陌生事物是存在戒心的，用熟悉的明星、元素为之“代言站台”，能在一定程度上消除投资者的陌生感，很多时候不得不承认这是一种有效的营销手段。昨日的表演意在打动对伟人有深厚感情并且手有余财热衷于投资金融产品的50后、60后的大爷大妈，也是闹剧的真正原因所在。

从技术上来看，区块链是一种分布式共享加密数据库，它是一种隐藏在比特币底层的分布式账本技术，而其核心价值在于安全性上，能够解决信任问题。这项技术如果能够发展成熟并大规模投入使用，将对社会发展产生非常巨大的影响。然而，当下的区块链研究、应用，依旧存在着一定的安全局限，导致其在技术层和业务层面临诸多挑战。

据工信部信息中心发布的《2018年中国区块链产业白皮书》，区块链相关产业发展相当迅速。截至今年3月底，国内以区块链为主营业务的区块链公司达到456家。

看起来产业链已经基本形成，但其中究竟有多少是真正懂区块链技术的令人怀疑。近乎“狂热”的发展，很难让人不联想到互联网金融初期，尤其是P2P早期的乱象。如果区块链行业不能回归理性，那么很有可能被这种疯狂彻底毁掉。

对投资者来说，尽管区块链技术从长期来看会有较好的发展前景，但是如果要对区块链进行投资，还是要充分考虑相应的风险。

跟风投资的普通投资者需要注意的是，很多所谓的投资项目，实际上不过是顶着“区块链”名义的传销骗局，普通投资者如果贸然进入，很有可能最后不是被“割韭菜”就是掉入传销骗局。

说一千道一万，区块链投资绝不能只是听“演员”的。

内容来源新京报

三、国家为什么不打击pi币

近期网络上关于各类区块链项目的传闻纷纷扰扰，其中涉及Pi币、ibox、旅游联盟链等多个项目。不少网友关心，国家为何不对这些项目展开打击行动？本文将围绕这一问题，对相关内容进行解析。

一、Pi币传销风波

据网友爆料，永安市有关部门近期成功破获一起涉及Pi币的传销案件。这并非全国警方针对Pi币的首次行动，也不会是最后一次。国家对于涉及非法传销的活动历来保持高压打击态势，对于是否针对特定币种采取行动，取决于其是否涉及非法活动及影响范围。

二、ibox项目清退与退款

据网友关注，ibox项目近期发布公告，宣布平台有序清退并为用户提供退款。平台具体计划包括基于特定时间点的快照对所有发售的NFT进行退款，并于特定日期正式终止运营。对于这类以退款为名义的区块链项目，投资者需警惕其背后的风险，确保自身权益不受损害。

三、旅游联盟链资金盘风险

旅游联盟链项目近期更新后出现了门票兑换等链接，引起了市场关注。此类打着旅游名义的资金盘项目需引起警惕。投资者应审慎参与，避免陷入潜在风险。

四、其他项目分析

其他如酷游项目以游戏流量预热为特点，余嘉项目疑似为早期项目重新开盘的情况也应谨慎对待。对于麦点商城这类已暴露出的消费返利型非法集资案件，更应引以为戒，警惕类似项目的风险。

总结

国家对于非法金融活动的打击力度一直持续加强，无论是传统金融领域还是新兴的区块链领域。投资者在面对各类区块链项目时，应保持理性态度，充分了解和评估项目的风险性。对于涉及非法活动的项目，投资者应坚决抵制，避免陷入风险。同时，提醒广大网友注意个人信息保护，谨慎关注网络热点，避免被不实信息误导。

在区块链技术蓬勃发展的当下，互联网上出现诸多新概念和热点项目。投资者在参与前需全面了解项目的背景和运作机制，警惕打着创新名义进行的非法集资活动。国家的监管政策也在逐步完善中，对于违法违规的行为会依法进行打击。作为投资者，应保持理性投资心态，确保自身权益不受损害。