一、投资defi的建议

1、年化收益率（APR)高，可不意味着真实回报率高APR怎么样？这是人们首先关注的。许多项目初始 APR都高到离谱，看起来似乎是增加你收入的好方法。但是先问自己两个问题：高收益可以持续么？刚开始时候，矿币大量分发、热度高企，挖头矿的收益确实可观，但是，短时间内也会大幅下降。获得的代币，是否能卖个好价？许多 DeFi项目中，刚开始大量代币锁定状态导致市值会虚高，但是不久之后价格就会急转直下。2、使用场景很重要一个 DeFi项目的代币，是否真有价值？实际上，许多项目中治理代币的价值被高估了。除了治理之外，还有什么其他的代币用途？比如，Uniswap的平台代币 UNI可以用作抵押物，在其他平台获得借款，这是使用场景的真实体现。这样为 UNI赋予了额外的价值，然而许多其他的 DeFi代币，只是一时价格虚高，并没有真实的使用场景支撑，注定了不久就会下跌。3、警惕未审计的项目在金钱面前，没有审计支持的信誉，有时候根本经不起考验。要记得检查项目是否由知名的审计团队经过安全审计。项目的代码必须被审计。比如，曾经 Andre Cronje透露他和某个正在开发中的项目有关联，人们信任他的良好声誉，也因此投入了大量的资金。不过，项目未经审计，而黑客从项目盗走了 1500万美金。4.计算利润时，记得将 Gas费用考虑其中经历过以太坊高昂 Gas费用的时期，DeFi投资者们应该对此并不陌生。尤其是涉及到复杂的合约时候，如果交易量小，往往赚到的蝇头小利还不足以覆盖高昂的 Gas费。计算利润时，一定记得考虑这一点。5、什么时候进入市场很关键什么时候开始挖矿？进入的时间点很关键。抢头矿成为了许多人心照不宣的共识，在最初上线的几天之后，市场的收益率往往会开始下跌，如果是此时才留意到该项目的话，要特别当心，免得成为接盘侠。6、认真考虑无常损失随着参与做市的代币交易对价格波动，你参与做市的代币对的数量也会变化。无常损失来自于代币的剧烈波动引起，慎重选择做市的交易对，有助于减少不必要的损失。对无常损失的认识，应当成为每个参与 DeFi的交易者都应当知晓。有一些 DeFi会提供对比数据，可供查看。在交易池中，长期提供流动性可能会有助于解决这一问题。7、记得计算项目总市值刚开始流通量小、代币价格高，而未来几天随着流通代币量增加，DeFi代币的价格会下降。一个可供参考的方法是,根据 Coingecko等网站的统计信息，找出来你投资项目的排名，然后根据另外一个类似项目的代币供应量来进行比较，作为未来价格波动的参考。这种计算有助于你从当前项目的虚高假 High之中冷静下来，因为经过计算后你往往会发现，项目的单价会降到很低。高速发展的 DeFi，尽管收益可观，但往往是高风险的游戏。投入之前做好功课管理好风险。只投入你亏得起的资产。只投自己信得过的项目。避免 FOMO。投入一小部分钱，就当做是学习的费用，怀着这种心态参与其中，在 DeFi项目会更加游刃有余。

二、DeFi是什么***怎么学习

去中心化金融（英语：Decentralized finance，俗称DeFi）是一种基于区块链的金融，它不依赖券商、交易所或银行等金融机构提供金融工具，而是利用区块链上的智能合约（例如以太坊）进行金融活动。

DeFi围绕着去中心化应用程序（也称为DApp）展开，这些应用程序在称为区块链的分布式账本上执行金融功能，这项技术最初由比特币流行，此后得到了更广泛的应用。

交易不是通过集中式中介机构（如加密货币交易所或华尔街的传统证券交易所）进行，而是在参与者之间直接进行，由智能合约程序进行调解。这些智能合约程序或 DeFi协议通常使用开源运行由开发人员社区构建和维护的软件。

DApps通常通过支持Web3的浏览器扩展或应用程序访问，例如MetaMask，它允许用户通过数字钱包直接与以太坊区块链交互。

许多这些 DApp可以互操作以创建复杂的金融服务。例如，stablecoin持有者可以借类似资产USD硬币或DAI到流动池在借/借贷协议等AAVE，并允许其他人通过沉积自己抵押借贷那些数字资产，通常超过的量贷款。

该协议根据资产的即时需求自动调整利率。一些 DApp通过区块链预言机获取外部（链外）数据，例如资产价格。

此外，Aave还推出了“闪贷”，即任意金额的无抵押贷款，可在单个区块链交易中取出并证明偿还。虽然闪电贷可以有合法用途，例如套利、抵押品掉期、自我清算和平仓杠杆头寸，但 DeFi平台的多种漏洞利用闪电贷来操纵加密货币现货价格。

另一个 DeFi协议是Uniswap，它是一个在以太坊区块链上运行的去中心化交易所或 DEX。Uniswap允许交易在以太坊区块链上发行的数百种不同的ERC20代币。

Uniswap不是使用中心化交易所来填写订单，而是鼓励用户形成流动性池，以换取交易者在流动性池内外交换代币所赚取的交易费用的一部分。

这些流动性池允许用户以完全去中心化的方式从一种代币切换到另一种代币，同时保持对其资金的控制。同时，鼓励流动性提供者为交易所产生的部分费用存入代币。

在汇集他们的代币后，流动性提供者可能会保持完全被动，因为智能合约会根据当前市场价格自动调整流动性提供逻辑。

因此，DEX由基于数学公式的自动做市商提供支持，从而可以通过考虑协议中存在的流动性来估计两种资产之间的汇率。

由于没有中心化方运行 Uniswap（平台最终由其用户管理），并且任何开发团队都可以利用开源软件，因此没有实体来检查使用该平台的人的身份以遵守KYC/AML规定。目前尚不清楚监管机构将对 Uniswap等平台的合法性采取什么立场。

历史

该stablecoin基于借贷平台，MakerDAO，贷记作为第一个获得大量使用的 DeFi应用程序。

它允许用户借用Dai，这是平台与美元挂钩的原生代币。通过一套智能合约上复仇blockchain，支配贷款，还款和清算流程，MakerDAO旨在维持稳定价值戴在一个分散的和自主的方式。

2020年 6月，Compound Finance开始在其平台上奖励加密货币的贷方和借方，除了向贷方支付典型的利息外，还提供一种称为 COMP代币的新加密货币单位，该代币用于 Compound平台的治理，但也可交易关于交流。

其他平台也纷纷效仿，推出了被称为“收益耕作”或“流动性挖矿”的现象，投机者在一个平台的不同池之间和不同平台之间积极转移加密货币资产，以最大限度地提高其总收益，其中不仅包括利息和费用，还包括还有作为奖励收到的额外代币的价值。

2020年 7月，《华盛顿邮报》撰写了一篇关于去中心化金融的入门读物，其中包括有关高产农业、投资回报和所涉及风险的详细信息。

2020年 9月，彭博社表示，就价格变化而言，DeFi占加密货币市场的三分之二，DeFi抵押品水平已达到 90亿美元。复仇看到在2020年开发商的上升归因于DEFI的兴趣增加。

2020年 9月，彭博社表示，就价格变化而言，DeFi占加密货币市场的三分之二，DeFi抵押品水平已达到 90亿美元。复仇看到在2020年开发商的上升归因于DEFI的兴趣增加。

DeFi吸引了大型加密货币风险投资家，如Andreessen Horowitz、 Bain Capital Ventures和Michael Novogratz。

三、区块链怎么赚钱

区块链赚钱的方式主要有以下几种：

1.加密货币交易与投资：这是区块链领域最常见的赚钱方式。通过买卖加密货币如比特币、以太坊等，投资者可以在价格波动中获利。同时，参与初始代币发行（ICO）或空投（Airdrop）等活动，也有机会获得新的加密货币。

2.参与挖矿：在区块链网络中，挖矿是验证和记录交易的过程。通过运行特定的软件，矿工可以竞争解决复杂的数学问题，从而获得奖励。这些奖励通常包括加密货币和交易手续费。挖矿需要一定的技术知识和硬件资源，但成功的话，收益可能会很可观。

3.开发与应用：如果你有编程和开发技能，可以开发自己的区块链应用或平台。这可以包括智能合约、去中心化应用（DApps）、去中心化金融（DeFi）项目等。成功的项目可以吸引大量用户和投资，从而带来可观的收入。

4.提供区块链服务：作为区块链专家或顾问，可以为企业提供咨询、培训、集成和开发等服务。随着企业对区块链技术的需求增加，这方面的市场也在不断扩大。

5.参与去中心化金融（DeFi）：DeFi是区块链领域的一个新兴分支，它允许用户在没有传统金融机构参与的情况下进行借贷、交易和存款。通过参与DeFi协议，如流动性池、借贷市场和去中心化交易所，用户可以赚取利息、手续费和交易利润。

请注意，区块链领域具有很高的风险性。价格波动、技术难题、监管政策等因素都可能影响区块链项目的成功与否。因此，在参与区块链赚钱活动之前，务必充分了解相关风险，并谨慎做出决策。