一、投资defi的建议

1、年化收益率（APR)高，可不意味着真实回报率高APR怎么样？这是人们首先关注的。许多项目初始 APR都高到离谱，看起来似乎是增加你收入的好方法。但是先问自己两个问题：高收益可以持续么？刚开始时候，矿币大量分发、热度高企，挖头矿的收益确实可观，但是，短时间内也会大幅下降。获得的代币，是否能卖个好价？许多 DeFi项目中，刚开始大量代币锁定状态导致市值会虚高，但是不久之后价格就会急转直下。2、使用场景很重要一个 DeFi项目的代币，是否真有价值？实际上，许多项目中治理代币的价值被高估了。除了治理之外，还有什么其他的代币用途？比如，Uniswap的平台代币 UNI可以用作抵押物，在其他平台获得借款，这是使用场景的真实体现。这样为 UNI赋予了额外的价值，然而许多其他的 DeFi代币，只是一时价格虚高，并没有真实的使用场景支撑，注定了不久就会下跌。3、警惕未审计的项目在金钱面前，没有审计支持的信誉，有时候根本经不起考验。要记得检查项目是否由知名的审计团队经过安全审计。项目的代码必须被审计。比如，曾经 Andre Cronje透露他和某个正在开发中的项目有关联，人们信任他的良好声誉，也因此投入了大量的资金。不过，项目未经审计，而黑客从项目盗走了 1500万美金。4.计算利润时，记得将 Gas费用考虑其中经历过以太坊高昂 Gas费用的时期，DeFi投资者们应该对此并不陌生。尤其是涉及到复杂的合约时候，如果交易量小，往往赚到的蝇头小利还不足以覆盖高昂的 Gas费。计算利润时，一定记得考虑这一点。5、什么时候进入市场很关键什么时候开始挖矿？进入的时间点很关键。抢头矿成为了许多人心照不宣的共识，在最初上线的几天之后，市场的收益率往往会开始下跌，如果是此时才留意到该项目的话，要特别当心，免得成为接盘侠。6、认真考虑无常损失随着参与做市的代币交易对价格波动，你参与做市的代币对的数量也会变化。无常损失来自于代币的剧烈波动引起，慎重选择做市的交易对，有助于减少不必要的损失。对无常损失的认识，应当成为每个参与 DeFi的交易者都应当知晓。有一些 DeFi会提供对比数据，可供查看。在交易池中，长期提供流动性可能会有助于解决这一问题。7、记得计算项目总市值刚开始流通量小、代币价格高，而未来几天随着流通代币量增加，DeFi代币的价格会下降。一个可供参考的方法是,根据 Coingecko等网站的统计信息，找出来你投资项目的排名，然后根据另外一个类似项目的代币供应量来进行比较，作为未来价格波动的参考。这种计算有助于你从当前项目的虚高假 High之中冷静下来，因为经过计算后你往往会发现，项目的单价会降到很低。高速发展的 DeFi，尽管收益可观，但往往是高风险的游戏。投入之前做好功课管理好风险。只投入你亏得起的资产。只投自己信得过的项目。避免 FOMO。投入一小部分钱，就当做是学习的费用，怀着这种心态参与其中，在 DeFi项目会更加游刃有余。

二、币圈发财靠挖矿——做个替代POW矿工的Defi矿工吧

文/蓝调99

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回顾过去一年的币圈进程，我们可以发现一个明显的事实，那就是虽然POW矿工们仍然是对币圈主流币影响很大的角色，在牛市中也是财富的收割机。但很可能从时代的趋势看，他们将逐渐失去矿圈主角的地位，矿圈的主角将是Defi矿工们。这是一次跃进，因为Defi所谓的挖矿与POW矿机挖矿是完全不同的两种机制，所有的POW矿工第一次碰到Defi挖矿时和你我一样，都是小白。

在Defi开始流动性挖矿的时候，大概谁也没想到仅仅不到一年时间，Defi挖矿就形成了如此的大阵仗，除了少数POW项目例如比特币和FIL外，现在还有多少人关心POW挖矿呢？至少恐怕与Defi挖矿是几何级的差距。很明显，传统的POW挖矿是用矿机和电力作为生产资料，是物质性的；而 Defi挖矿则是表面以算法为生产资料，其实背后的生产资料是金钱、是资本，是虚拟性的。生产资料既然发生了根本变化，那么自然有不同的生产关系来适配。所谓不同的生产关系，用大白话来讲，就是挖矿的方法发生了根本的变化。

这是一次矿圈的时代剧变，Defi式的挖矿显然会是未来多数币种如果要挖矿，就会选择的挖矿方法，因为POW挖矿发展到现在，非巨头项目无法启动，而且成本如此高昂，多数的项目方也不会选择这种挖矿，除非项目本身要以物质为基础，而不是完全虚拟，例如FIL。 Defi项目都是金融资本的游戏，所以流动性是最重要的，其它区块链项目未来也会取经Defi，采用类似流动性挖矿的方法一点也不会奇怪。

以前经济上有句大家都知道的名言叫“人生发财靠康波”，那是说的实体经济上的趋势和周期，识别经济的趋势和周期，才能让生意顺势而为，成为“风口上的猪”。而今天币圈的发展，恐怕也要认知新的“币圈发财靠Defi，Defi发财靠挖矿”的趋势。为什么呢？

来到币圈，多数币民的投资习惯其实来自于股市，蓝调自己最初也是这样。学习区块链知识，提高区块链认知，寻找价值币，将投资一分为二，首先是穿越牛熊的确定性囤币（比特币和以太坊），然后是根据牛熊趋势和周期进行部分币种的周期性投机。这条路径有错吗？没有错，但在币圈这只能说是基础，因为币圈有更广阔的天地，并不限于二级市场的买卖。加密币与股票市场的一个最大的区别，就是“原始股（币）”是完全不一样的。在现在的股票市场，所谓原始股对于普通人来说完全是笑话，那是风投和做市机构们的天地，轮不到泥腿子。但币圈的诸多项目，尤其是Defi这样去中心化的项目，虽然也不乏有机构私募占先，但对于普通币民来说，仍然有很多获得“原始币”的机会，而当下获得“原始币”的机会，几乎多数都来自于流动性挖矿。简单的大白话讲，就是币圈对普通人是两重机会，二级市场和“准一级”市场，所以如果你嫌麻烦不参与挖矿，那基本就是放弃了“准一级”市场。多数的“原始币”当然会折戟沉沙，但其中也确实蕴含着很多获得高收益和大收益的机会。

我们知道，二级市场除了长期囤比特币或者以太坊这样的“确定性”机会外，其它的盈利机会都需要很高的操作技巧，多数人炒来炒去，最终不亏掉本金都算好的，真的能够在二级市场上持续稳定获利的币民，都是绝对少数，多数我们听说过的幸运儿，多是“幸存者偏差”。而长期囤比特币这样的确定性机会，又需要非常长的时间，还需要超越常人的坚韧心态和耐性。在二级市场这样的背景下，如果又嫌麻烦不参与准一级市场，那你来币圈干什么呢？打酱油吗？

相对于POW矿工，其实 Defi矿工的门槛是大大降低了的。POW矿工的投资门槛需要购买专业矿机，矿机还需要配备专业环境，当然还有高昂的电力耗费，已经不是普通人可以玩的了，而如果投资云算力，那是把钱交给某个你都不知道该不该信任的机构去玩，蓝调自己是从来没有相信过云算力。相反，对于Defi矿工，最基础的投资其实是认知，能够解读项目Defi的运营逻辑，能够搞通挖矿的流程和风险，这种是完全依靠头脑，其实是勤勉一点就可以做到的事。

除了认知，普通人做一个Defi矿工有两大对手，一是科学家，他们往往在利润最高的头矿上占尽鳌头，这在蓝调看来有点莫名其妙，项目方需要科学家来干嘛？对于项目有什么好处吗？实际上主要是负面的影响吧？头矿好处都被科学家拿走了，实际上削弱了项目启动的影响力，并不利于项目发展。只能说很多项目可能技术上自身不过硬，只能让科学家们撸走大羊毛。二是最大的影响因素就是资本，普通人的资金有限，参与挖矿所得根本不能和资本家比。但这是无可奈何的事情，既然是金融，从古到今都是资本越大则所得越多。但币圈很多项目起码给了一种公平，那就是参与机会的公平和低门槛。即使资金很少，只要达到最低限制，也能参与，也就能够获得收益的机会。

挖矿自然有风险，最大的风险是抵押投入的币种和挖出的新币迅速下跌的风险。但币圈哪样投资没有风险呢？币圈二级市场上的风险不是更大吗？这几天不都在担心312重来吗？就算在股市，那些占尽先机的风投机构们不也冒着所投资项目失败的大风险吗？除了低收益的银行存款和保本理财，在这个社会想投资获得高收益而不冒风险的机会几乎是没有的。来到币圈，最好就是认知清楚到底有哪些机会，而你参与哪些部分——所有的机会都是与风险匹配的。

以上就是蓝调对Defi矿工逐渐取代POW矿工的趋势以及普通人在这个趋势中应该积极参与的相关思考。一家之言，仅供参考。

站在未来看现在，蓝调与你一起感受时代之风！

三、大话区块链-defi

这波牛市可以说是Defi跟NFT进行推动的，在加密货币上面其中很大的作用，下面就介绍一下什么事Defi。

去中心化金融（英语：Decentralized finance，俗称 DeFi）是一种基于区块链的金融，它不依赖券商、交易所或银行等金融机构提供金融工具，而是利用区块链上的智能合约（例如以太坊）进行金融活动。DeFi平台允许人们向他人借出或借入资金，交易加密货币，并在类似储蓄的账户中获得利息。截至2020年10月，超过110亿美元被存入各种去中心化金融协议。截至2021年1月，约有205亿美元被投入DeFi。

上面是比较官方的解释，下面说说他为什么这么火。首先说说比较火的UNIswarp，他是在eth生态上的defi。最开始人们通过抵押交易对进行所谓的挖矿，抵押流动性的人拿着证明进行抵押，uni就会奖励交易产生的手续费换成相应的uni代币发给进行抵押交易对的人，抵押的占比越多获取的收益也越大。由于中心话交易所的跑路、拔网线等等的操作让大家对去中心化交易所产生了很大兴趣，而且还能进行挖矿获取收益，一时间火爆全球，后来相机出来SUSHI、CAKE（BSC上的产品）等等的一些defi的去中心化交易所。在上面交易时你的每一笔交易都会上链，所以手续费会很高，不过现在出来的layer2会低很多，比如现在的dydx等等的项目。所以这个defi在现在看来潜力无穷，还有很多东西可以去挖掘。对了还有就是支持跨链交易，这个很重要。后续如果做好的话我期待可以跟现实生活中的股票、基金、石油进行交易，这里就有一个明星项目CHIANLIINK,这也是我看很看好的项目，做喂价、将区块链与现实物品进行关联，后续有时间单独讲讲chianlink这个项目，我很看好，哈哈。

当时uni上交易所之前发了一大波空投，在一个时间点之前在uni上进行交易的每人400uni。据说有个兄弟当时给公司做项目用了上千个账号进行测试，不知道真的假的，当时我记得上交易所的时候是4U，现在40U，如果那兄弟拿到现在的话这哥们已经退休了，哈哈。所以大家研究区块链一定要看价值而不是看价格，虽然价格也很重要，哈哈我就是这么肤浅，因为我也想退休，只不过现在还是个码农。

先写这些吧，带你了解区块链，我是认真的，谢谢大家。